央行动态 | 央行发布11月份金融市场运行情况、社会融资规模及金融统计数据
2016-12-17 23:44:58

中国新闻网

中国人民银行科技司司长李伟今日在“腾讯守护者反电信网络诈骗暨黑产打击联合大会”上表示，中国人民银行将加快推进账户分类管理。针对账户买卖、冒名开户和虚构代理关系开户等突出问题，商业银行、非银行支付机构要认真落实账户开立、使用、变更、撤销等环节的制度规定，科学合理开展客户风险评级，慎审确定账户功能、支付渠道和支付限额。

中国人民银行9月30日印发了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，从强化账户管理和阻断资金转移通道着手，构筑治理电信网络欺诈的支付结算防线。在技术管理方面，今年6月底， 中国人民银行印发了《关于进一步加强银行卡风险管理的通知》，从遏制信息泄漏源头和防范风险传导入手，建立线上、线下支付交易一体化的安全防范体系。

李伟表示，以上制度安排，既有利于治理电信网络欺诈，也有利于加强支付安全管理。相关的规则能否发挥更大的作用，关键要狠抓落实。下一步，中国人民银行将重点推进以下工作：

一是，加快推进账户分类管理。针对账户买卖、冒名开户和虚构代理关系开户等突出问题，商业银行、非银行支付机构要认真落实账户开立、使用、变更、撤销等环节的制度规定，科学合理开展客户风险评级，慎审确定账户功能、支付渠道和支付限额。实施动态分类管理，细化账户规程和身份信息核验方式，强化内部管理，切实保障账户管理制度的贯彻落实，引导客户运用账户分类机制合理存放和使用资金，避免财产损失。

二是，强化受理终端的安全管理。针对受理终端非法改装、磁道信息测录、二维码，包括静态二维码支付风险等问题，要综合运用大数据分析和密码识别技术，建立受理终端事前入网身份识别、事中交易数据检验、事后风险防范多层次的管理机制。在入网环节，将中断序列号和密钥内置于安全模块中，纠合终端注册管理机制，从源头保障终端的合法性。在交易环节，利用大数据分析和交易行为建模，逐笔校验海量跨机构交易报文和终端注册记录，有效地甄别移机、切机、二清、套码等违规行为。在风控环节，利用风险信息共享机制，提高欺诈交易追溯效率，对异常交易及时采取调查核实、风险提示、延迟结算、拒绝服务等措施，配合公安部、工信部等部门做好电信网络欺诈防范的工作。

三是，持续加固业务系统安全。针对脱库、撞库等攻击方式造成的敏感信息泄漏，各商业银行、非银行支付机构以及电商企业要全面摸底影响支付敏感信息保护业务连续性、交易安全强度等方面的薄弱环节，将排查工作制度化、常态化，对发现的风险实施清单管控，及时采取措施排除隐患，控制线上、线下风险的传导。不断提升业务系统网络安全能力，加强DDOS等网络攻击的风险防控，综合利用IT地址、浏览器缓存等识别异常交易，形成制度健全、指标量化、反应敏捷的业务系统动态监控体系，持续做好风险监测，主动采取补救和加固的措施。

四是，打造可信手机支付执行环境。针对手机木马病毒、虚假短信、伪基站等欺诈手段，鼓励手机厂商综合运用SE-TEE等新技术，提供硬件级的安全保护。提升支付敏感信息防护能力和支付交易的安全强度。商业银行、非银行支付机构要从木马病毒防范、信息加密保护、运行环境监测等方面提升客户端软件的安全防控能力，定期开展外部安全评估，确保其符合国家及金融行业标准。设置客户端软件可信标识，并通过多种渠道告知客户正确的识别和访问方法，有效防范钓鱼欺诈。

五是严格规范跨机构的支付接口。针对非银行支付机构与银行多头连接、篡改或隐秘交易信息等问题，要严格执行网络支付报名结构及要素技术规范。统一使用金融机构编码，采用数字签名、加密传输等措施，从收付款方、商户、渠道、定单等方面完整刻画真实交易，确保支付指令的完整性和真实性，准确记录备付金、网络路由等信息，采用唯一交易流水号和交易终端编码，保证资金的可追溯性和支付指令的一致性。采用支付标记替代支付账户、银行卡号等敏感信息，从源头控制信息泄漏和欺诈交易风险。

中国人民银行

2016年11月份金融市场运行情况

一、债券市场发行情况

11 月份，债券市场共发行各类债券3.0 万亿元。其中，国债发行2110.9 亿元，地方政府债券发行3843.6 亿元，金融债券1发行3797 亿元，公司信用类债券发行8292.3 亿元，信贷资产支持证券发行523 亿元，同业存单发行1.1 万亿元。银行间债券市场共发行各类债券2.7 万亿元。

截至11 月末，债券市场托管余额为62.9 万亿元。其中，国债托管余额为11.4 万亿元，地方政府债券托管余额为10.5 万亿元，金融债券托管余额为15.2 万亿元，公司信用类债券托管余额为17.9 万亿元，信贷资产支持证券托管余额为5138 亿元，同业存单托管余额为5.9 万亿元。银行间债券市场托管余额为55.9万亿元。

与上年末相比，11 月末银行间债券市场公司信用类债券持有者中，商业银行持有债券占比为27.82%，下降6.53 个百分点，非银行金融机构占比为9.96%，下降2.15 个百分点，非法人机构投资者和其他类投资者的持有占比共为62.22%，上升8.68 个百分点。从银行间债券市场全部债券持有者结构看，11 月末，商业银行、非银行金融机构、非法人机构投资者和其他类投资者的持有占比分别为57.67%、7.77%和34.56%。

二、货币市场运行情况

11 月份，货币市场成交量共计58.7 万亿元，同比下降7.6%，环比增长29.2%。其中，质押式回购成交47.7 万亿元，同比下降7.8%，环比增长25.3%；买断式回购成交2.7 万亿元，同比下降16.6%，环比增长43.1%；同业拆借成交8.4万亿元，同比下降3.4%，环比增长51.7%。

11 月份，同业拆借月加权平均利率为2.33%，较上月上行3个基点；质押式回购月加权平均利率为2.38%，较上月上行3 个基点。

三、债券市场运行情况

11 月份，银行间债券市场现券成交12.3 万亿元，日均成交5582.1 亿元，同比增长14.2%，环比增长2.9%。交易所债券市场现券成交5589 亿元，日均成交254 亿元，同比增长81.9%，环比增长1.2%。11 月末，银行间债券总指数为176.35 点，较上月末下跌1.44 点，跌幅为0.81%。

四、股票市场运行情况

11 月末，上证综指收于3250.03 点，较上月末上涨149.54点，涨幅为4.82%；深证成指收于11012.19 点，较上月末上涨307.89 点，涨幅为2.88%。

（资料来源：中国证券监督管理委员会、中央国债登记结算有限责任公司、全国银行间同业拆借中心、银行间市场清算所股份有限公司、上海证券交易所和深圳证券交易所）

1 包括国开行金融债、政策性银行债、普通金融债、二级资本债、资本补充债和证券公司短期融资券，下同。

中国人民银行

初步统计，2016年1-11月社会融资规模增量累计为16.08万亿元，比去年同期多2.49万亿元。11月份当月社会融资规模增量为1.74万亿元，比去年同期多7111亿元。其中，当月对实体经济发放的人民币贷款增加8463亿元，同比少增410亿元；对实体经济发放的外币贷款折合人民币减少310亿元，同比少减832亿元；委托贷款增加1994亿元，同比多增1083亿元；信托贷款增加1625亿元，同比多增1926亿元；未贴现的银行承兑汇票增加1173亿元，同比多增3718亿元；企业债券净融资增加2865亿元，同比少514亿元；非金融企业境内股票融资861亿元，同比多293亿元。

注1：社会融资规模是指实体经济（境内非金融企业和住户，下同）从金融体系获得的资金。其中，增量指标是指一定时期内（每月、每季或每年）获得的资金额，存量指标是指一定时期末（月末、季末或年末）获得的资金余额。

注2：社会融资规模统计数据来源于人民银行、发改委、证监会、保监会、中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场交易商协会等部门。

注3：社会融资规模中的本外币贷款是指一定时期内实体经济从金融体系获得的人民币和外币贷款，不包含银行业金融机构拆放给非银行业金融机构的款项和境外贷款。

注4：2015年1月起，委托贷款统计制度进行了调整，将委托贷款划分为现金管理项下的委托贷款和一般委托贷款。社会融资规模中的委托贷款只包括由企事业单位及个人等委托人提供资金，由金融机构（即贷款人或受托人）根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等向境内实体经济代为发放、监督使用并协助收回的一般委托贷款。

注5：当期数据为初步统计数，当月比上月、比上年同期的数据为可比口径数据。

中国人民银行

初步统计，2016年11月末社会融资规模存量为154.36万亿元，同比增长13.3%。其中，对实体经济发放的人民币贷款余额为104.2万亿元，同比增长13.4%；对实体经济发放的外币贷款折合人民币余额为2.65万亿元，同比下降14.6%；委托贷款余额为12.79万亿元，同比增长20.9%；信托贷款余额为6.15万亿元，同比增长14.8%；未贴现的银行承兑汇票余额为3.74万亿元，同比下降34.4%；企业债券余额为18.05万亿元，同比增长27.6%；非金融企业境内股票余额为5.69万亿元，同比增长30.1%。

从结构看，2016年11月末对实体经济发放的人民币贷款余额占同期社会融资规模存量的67.5%，同比持平；对实体经济发放的外币贷款余额占比1.7%，同比低0.6个百分点；委托贷款余额占比8.3%，同比高0.5个百分点；信托贷款余额占比4%，同比高0.1个百分点；未贴现的银行承兑汇票余额占比2.4%，同比低1.8个百分点；企业债券余额占比11.7%，同比高1.3个百分点；非金融企业境内股票余额占比3.7%，同比高0.5个百分点。

注1：社会融资规模存量是指一定时期末（月末、季末或年末）实体经济（境内非金融企业和个人）从金融体系获得的资金余额。

注2：数据来源于人民银行、证监会、保监会、中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场交易商协会等部门。

注3：社会融资规模中的本外币贷款是指一定时期内实体经济从金融体系获得的人民币和外币贷款，不包括银行业金融机构拆放给非银行业金融机构的款项和境外贷款。

注4:2015年1月起，委托贷款统计制度进行了调整，将委托贷款划分为现金管理项下的委托贷款和一般委托贷款。社会融资规模中的委托贷款只包括由企事业单位及个人等委托人提供资金，由金融机构（即贷款人或受托人）根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等向境内实体经济代为发放、监督使用并协助收回的一般委托贷款。

注5:当期数据为初步统计数，同比增速为可比口径数据。

中国人民银行

一、广义货币增长11.4%，狭义货币增长22.7%

11月末，广义货币(M2)余额153.04万亿元,同比增长11.4%，增速分别比上月末和去年同期低0.2个和2.3个百分点；狭义货币(M1)余额47.54万亿元,同比增长22.7%，增速比上月末低1.2个百分点，比去年同期高7个百分点；流通中货币(M0)余额6.49万亿元,同比增长7.6%。当月净投放现金689亿元。

二、当月人民币贷款增加7946亿元，外币贷款增加20亿美元

11月末，本外币贷款余额111.09万亿元，同比增长12.5%。月末人民币贷款余额105.56万亿元，同比增长13.1%，增速与上月持平，比去年同期低1.8个百分点。当月人民币贷款增加7946亿元，同比多增857亿元。分部门看，住户部门贷款增加6796亿元，其中，短期贷款增加1104亿元，中长期贷款增加5692亿元；非金融企业及机关团体贷款增加1656亿元，其中，短期贷款增加428亿元，中长期贷款增加2018亿元，票据融资减少1009亿元;非银行业金融机构贷款减少938亿元。月末外币贷款余额8024亿美元，同比下降4.6%，当月外币贷款增加20亿美元。

三、当月人民币存款增加6875亿元，外币存款增加204亿美元

11月末，本外币存款余额155.26万亿元，同比增长11.1%。月末人民币存款余额150.42万亿元，同比增长10.8%，增速分别比上月末和去年同期低0.7个和2.3个百分点。当月人民币存款增加6875亿元，同比少增7393亿元。其中，住户存款增加3271亿元，非金融企业存款增加8356亿元，财政性存款减少2876亿元，非银行业金融机构存款减少3304亿元。月末外币存款余额7026亿美元，同比增长11.4%，当月外币存款增加204亿美元。

四、11月份银行间人民币市场同业拆借月加权平均利率为2.33%，质押式债券回购月加权平均利率为2.38%

11月份银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交71.02万亿元，日均成交3.23万亿元，日均成交比去年同期下降8.2%。其中，同业拆借日均成交同比下降7.8%；现券日均成交同比增长14.2%；质押式回购日均成交同比下降12%。

当月同业拆借加权平均利率为2.33%，分别比上月和去年同期高0.03个和0.43个百分点；质押式回购加权平均利率为2.38%，分别比上月和去年同期高0.03个和0.53个百分点。

五、11月份跨境贸易人民币结算业务发生4572亿元，直接投资人民币结算业务发生2428亿元

11月份，以人民币进行结算的跨境货物贸易、服务贸易及其他经常项目、对外直接投资、外商直接投资分别发生3583亿元、989亿元、1006亿元、1421亿元。

注1：当期数据为初步数。

注2：2011年10月起，货币供应量已包括住房公积金中心存款和非存款类金融机构在存款类金融机构的存款。

注3：自2014年8月份开始，转口贸易被调整到货物贸易进行统计，货物贸易金额扩大，服务贸易金额相应减少。

注4：自2015年起，人民币、外币和本外币存款含非银行业金融机构存放款项，人民币、外币和本外币贷款含拆放给非银行业金融机构的款项。

中国人民银行

2016年12月13日，人民银行召开党委巡视工作领导小组会议，听取各巡视组对2016年下半年巡视情况的汇报，研究审议巡视发现的重要问题及线索。人民银行党委书记、行长、巡视工作领导小组组长周小川主持会议并讲话。人民银行有关党委成员，派驻纪检组负责同志，人民银行巡视工作领导小组有关负责同志出席会议。

周小川指出，党的十八大以来，人民银行党委高度重视巡视工作，切实加强领导，巡视工作不断深化，更加突出政治巡视定位，对系统内党组织存在的问题早发现早提醒，防微杜渐，发挥了巡视应有的作用。从巡视情况看，被巡视的7家单位总体情况是好的，但也存在党建工作薄弱、“四风”问题禁而未绝、内部监督管理不严等问题。对巡视发现的问题，要深入查找原因，严格督促被巡视单位党委提高认识，认真制定整改措施，抓好整改落实，做到条条要整改、件件有着落。坚持把纪律挺在前面，对思想上不重视，敷衍整改、整改不力、拒不整改的，要严肃问责。另一方面，要强化巡视成果运用，推进标本兼治。对共性问题，要认真分析研究，剖析问题根源，理顺机制，健全制度，强化制度执行力，防止问题反复发生。对典型问题，要在全系统进行通报，开展警示教育，发挥巡视治本作用。

周小川强调，要深入学习贯彻党的十八届六中全会精神，精心谋划下一阶段巡视工作。一要加强学习、深刻领会。认真学习习近平总书记系列重要讲话和《关于新形势下党内政治生活的若干准则》《中国共产党党内监督条例》，结合“两学一做”学习教育，紧密联系工作实际，学思践悟、融会贯通，自觉向党中央看齐，向党的路线方针政策和中央决策部署看齐，在思想和行动上同党中央保持高度一致。二要把握巡视重点、突出政治巡视。增强“四个意识”，坚定政治方向，提高政治站位，查找政治偏差，聚焦党的领导、党的建设、全面从严治党、党风廉洁建设和反腐败斗争，加强对系统内党组织落实中央决策部署和人民银行党委工作部署的监督检查。三要严明纪律要求、加强自身建设。巡视组要继续发扬严格执行纪律的优良作风，进一步加强管理，严明纪律。要选好配强巡视组组长和巡视人员，把巡视岗位作为培养和锻炼干部的平台。领导小组各成员单位要加强协调配合，充分发挥合力。探索建立巡视工作后评价机制，对人民银行巡视工作组织架构、干部配备、工作力度、巡视成效等进行评估，不断改进和深化人民银行巡视工作。（完）

中国人民银行货币政策司

人民银行于2016年12月14日以利率招标方式开展了1700亿元逆回购操作。具体情况如下：

逆回购操作情况

中国人民银行公开市场业务操作室

二〇一六年十二月十四日

中国人民银行货币政策司

中国人民银行授权中国外汇交易中心公布，2016年12月14日银行间外汇市场人民币汇率中间价为：1美元对人民币6.9028元，1欧元对人民币7.3375元，100日元对人民币5.9962元，1港元对人民币0.88989元，1英镑对人民币8.7407元，1澳大利亚元对人民币5.1731元，1新西兰元对人民币4.9722元，1新加坡元对人民币4.8487元，1瑞士法郎对人民币6.8236元，1加拿大元对人民币5.2575元，人民币1元对0.63993林吉特，人民币1元对8.7823俄罗斯卢布, 人民币1元对1.9684南非兰特，人民币1元对168.75韩元，人民币1元对0.53177阿联酋迪拉姆，人民币1元对0.54307沙特里亚尔,人民币1元对42.7741匈牙利福林，人民币1元对0.60284波兰兹罗提，人民币1元对1.0133丹麦克朗，人民币1元对1.3274瑞典克朗，人民币1元对1.2204挪威克朗，人民币1元对0.50520土耳其里拉，人民币1元对2.9350墨西哥比索。

　　中国外汇交易中心

　　2016年12月14日

金融时报

12月11日，国际清算银行（Bank for International Settlements，BIS）宣布中国正式加入国际银行业统计的本地银行业统计（Locational Banking Statistics, LBS），并在其官方网站上发布中国数据。这表明我国国际收支统计数据质量再次得到国际认可，数据透明度持续提高。正式加入LBS是继实施《国际收支手册》（第六版）和加入协调证券投资调查以来，我国全面弥补二十国集团（G20）数据缺口取得的又一重要成果。 
　　

扩大国际银行业统计报送经济体是G20数据缺口动议的目标之一，本次中国加入后，LBS数据报送国家/地区增至46个，其中发展中国家/地区12个，发达国家/地区22个，离岸金融中心12个。 
　　

2016年6月末，中国银行业对外金融资产总计7780亿美元，在全球银行业跨境债权规模排名中居第10位，对外负债总计9180亿美元。从币种构成来看，2016年6月末，美元对外资产5490亿美元，对外负债2740亿美元，对外净资产2750亿美元；人民币对外资产730亿美元，对外负债3580亿美元，对外净负债2850亿美元。

台北报导

针对彭博引用美国外交关系协会（Council on Foreign Relations）资深研究员赛瑟（Brad Setser）发表的文章，提及川普指责大陆为「货币操纵国」，但「川普搞错对象」，台湾更速配「货币操纵国」的称号。对此，台湾中央银行强调，与事实不符，央行并已拟具说帖提供他参考。

台湾央行表示，该报导引用Brad Setser在12月5日于美国外交关系协会部落格发表的文章，内容指称「川普搞错对象，台湾更速配货币操纵国的称号」，经查内容与事实诸多不符，还有读者回应不表赞同，央行也已经拟具说帖，透过管道提供撰稿者（Brad Setser）参考。

新浪财经

俄罗斯卫星网报道，中国人民大学重阳金融研究院研究员卞永祖在接受“卫星”新闻通讯社采访时表示，美联储加息导致包括人民币在内的其他货币贬值和美元回流美国，并将促进人民币的国际化。

澎湃新闻网(上海)

美联储议息会议结果出炉在即，市场对中国跨境资本流动压力或进一步增大的担忧，还在继续。

中国人民银行（央行）12月14日更新的“货币当局资产负债表”显示，央行口径外汇占款11月环比下降3826.76亿元，降至22.26亿元。

这是央行口径外汇占款连续第13个月下滑，并创下2016年1月来最大降幅。去年年末今年年初，外汇占款曾出现一波大幅下降，今年1月央行口径下降6445亿元，创历史第二大降幅，仅次于去年12月下降7082亿元。

外汇占款是指央行因收购美元等外汇资产而相应投放的本国货币。由于人民币还不是自由兑换货币，外贸企业和居民等获得外汇后，需兑换成人民币才能流通使用。过去受强制结汇制度和热钱流入影响，中国外汇占款不断增加。随着美元走强和外汇管理局实施意愿结汇后，外汇占款开始逐渐下降。

在此前很多年，不断增加的外汇占款均被视作央行的货币投放工具，而在外汇占款大幅缩水后，央行可能需要通过降准等其他手段投放流动性来补充。

外汇占款的这一降幅，与11月外汇储备的降幅基本一致。

今年11月外汇储备下降690.57亿美元，这一降幅为今年1月以来新高。3.05万亿美元的外汇储备规模，降至2011年3月以来的5年半新低。

受市场对美联储加息预期增强等多重因素的影响，美元指数单边走强，非美元货币承压贬值，人民币兑美元双边汇率有所贬值，市场上“资本外流”的担忧不绝于耳。

备受关注的美联储将在北京时间12月15日凌晨3点公布议息结果，市场普遍认为，美联储将加息25个基点。

而在美联储议息结果出炉之前，人民币对美元汇率在在岸市场双双走低。

12月14日，人民币对美元即期汇率16时30分收盘价报6.9049，较前一交易日下跌34个基点，最低贬值至6.9084。

早间，更多反映央行意志的人民币对美元中间价调贬94个基点，报6.9028。

而在离岸市场上，人民币在表现“淡定”。

在一度贬值至6.9284后，离岸人民币对美元汇率收复部分失地，回到6.91关口下方。

FX168财经报社(香港)

据两位欧洲央行(ECB)决策者周二(12月13日)表示，随着主要产油国的减产决定推动原油价格飙升，欧元区通胀可能超出央行的预期。

通胀率是衡量经济成长的指标之一。几年来欧洲央行一直试图通过刺激放贷以唤回通胀。该行在上周宣布，基于对通胀的新预估，将继续实施购债计划直至明年年底，只是购债速度有所放慢。

油价上涨快于预期，对欧洲央行可谓喜忧参半，因为这将会推高通胀，却不一定让欧元区这个石油净进口地区的经济活动受益。

环球外汇网 

全球投资者的目光当前都集中在今晚的美联储议息会议之上，而对于其他主要经济体央行而言，则无疑需要好好思考如何应对美联储加息的冲击。周三(12月14日)亚市早盘，日本央行便选择了提前出手，据路透社报道，日本央行在早间的购债行动中增加了长期债券的购买量。

据悉，日本央行当前已在债券市场采取了干预行动，增加购买超长债至2000亿日元。日本央行官员表示，此举旨在引导收益率曲线向合适的情况移动。这是考虑到近来超长期公债收益率迅速上涨，以及出于对可能出现进一步波动的担忧。

汇金网

一项倍受关注的日本央行调查显示，第四季日本大型制造业者信心六个季度以来首次改善，升至一年高点。股市上涨与日元下跌让依赖出口的日本经济前景变得光明。

这项乐观的调查结果增强了市场预期，认为日本央行在未来数月不会扩大刺激措施。

第一白银网

英国11月通货膨胀率跳升至1.2%。这是自2014年10月以来的最高水平，并超出经济学家们的预期。英国国家统计局称，上涨主要来自于服装，汽车燃料和各种文化休闲服务的价格上涨，最值得注意的是数据处理设备，是提升的主要因素。而航空和船运费用则抵消部分升势。

中国证券网

港交所14日表示，爱尔兰央行已确认接受在爱尔兰注册的投资基金申请通过深港通进行投资。港交所预期，在不久的将来更多国际基金将会获批参与深港通。