资本市场金融科技“监管沙箱”首批项目正式“入箱”
2022-01-04 14:33:38

日前，《金融时报》记者从北京市金融监管局获悉，资本市场金融科技创新试点（北京）专项工作组（以下简称“北京工作组”）已完成第一批试点项目的征集遴选、专家评审、专业评估、社会公示等工作，决定对16个试点项目启动试点。我国资本市场金融科技“监管沙箱”首批项目正式“入箱”。

金融科技创新试点是 “监管沙箱”的重要表现形式，是在监管合规和风险可控的原则下支持和鼓励金融创新。中国版“监管沙箱”启动以来，实现了从局部试点到多点开花、从金融机构到科技公司、从地方试验到行业实践的转变，不断体现出中国版“监管沙箱”的特色。

中国社会科学院金融研究所金融科技研究室主任尹振涛对记者表示：“这次证监会联合北京市金融监管局推出的‘资本市场金融科技创新试点’充分体现出中国版‘监管沙箱’的优势和特色。”

资本市场金融科技“监管沙箱”试点稳步推进

为推动证券期货行业金融科技稳妥发展，促进资本市场数字化转型，完善资本市场金融科技监管机制，2021年3月，证监会在北京地区率先启动了资本市场金融科技创新试点工作。2021年11月24日、12月4日被誉为证监会版“监管沙箱”的试点工作扩至广州、上海。从目前来看，在资本市场金融科技创新试点项目的集中征集、评审评估及公示方面，北京仍然“领跑”全国。

2021年11月19日，北京证监局、北京市金融监管局公布了首批拟纳入资本市场金融科技创新试点的项目名单，并向社会公开征求意见。2021年12月30日，第一批16个试点项目正式“入箱”。北京工作组表示，将按照证监会有关工作要求，持续做好后续试点项目的监督和退出等工作。

尹振涛从三个方面分析了首批试点项目的特点。首先，从申报机构来看，第一批试点项目有更多的跨界和跨部门合作，大多数项目都是由多家机构联合申报。其中，大多数合作双方都是金融机构与科技公司。其次，从项目应用看，除了常见的新技术应用到业务流程“提效降费”外，申报项目中还有多项监管科技及合规科技项目，为更好监管金融科技行业提供支撑。再次，从项目内容看，隐私计算、区块链技术仍然是金融科技领域重要的底层创新技术，是金融科技创新更加突出技术属性的一种体现。

“首批项目普遍运用了新一代信息技术手段，覆盖了客户服务、业务辅助、合规科技、监管科技、信息技术基础设施等各个领域，致力于解决长期制约证券期货行业发展的痛点难点问题。”北京前沿金融监管科技研究院一位研究员对记者表示，作为国内首个资本市场金融科技创新试点，北京以极高的效率完成了首批拟纳入试点项目的筛选和公示，创立了良好开端，为国内其他城市后续开展试点工作起到了带动作用。北京资本市场“监管沙箱”公布的首批“入箱”试点项目及其整体工作流程机制，为在全国开展试点扩容奠定了良好基础，为建设国家资本市场金融科技创新监管体系提供了“北京样本”。

与北交所“珠联璧合”　实现科技与金融深入融合

“在深入推进创新驱动发展的时代背景下，如何平衡好发展和安全的关系，是监管部门面临的重大挑战。”中国工商银行首席技术官吕仲涛对记者表示，“其中，资本市场金融科技创新试点是一个有益探索。”

在吕仲涛看来，本次资本市场金融科技创新试点基于金融科技监管适应性、包容性、有效性、审慎性等四个原则，这种方式既有利于保持各市场主体的金融科技创新积极性，又有利于形成与时俱进的金融科技创新监管工具，为资本市场金融科技守正创新提供了有效的实施路径。

有专家认为，此次资本市场金融科技创新试点与本地产业特色等进一步结合起来，可以更好服务中小型科技企业。“可增加中小科技企业的申报占比，在确保技术成熟的前提下为其提供适宜的创新测试环境，加速技术在金融领域的应用推广，激发市场创新活力。”

实际上，服务“专精特新”中小企业也是当前金融工作的一项重点。中国政法大学法治与可持续发展研究中心副主任车宁对此次试点提出了期盼。他表示，资本市场金融科技创新试点首批项目在北京正式“入箱”，这不仅意味着证监会版“监管沙箱”机制构建的成熟，也彰显了工作开展的“北京速度”，其与北京证券交易所“珠联璧合”，通过科技与机制创新助力更多“专精特新”中小企业发展成熟，助力经济高质量发展。